Tracking-Aktien Investitionen in QuickBooks Einige Kunden wurden über unsere Anforderung zur Aktualisierung ihrer Buchhaltung von Quicken zu QuickBooks besorgt. Eine der Beschwerden ist, dass QB nicht die gleiche Fähigkeit, automatisch aktualisieren Bestände auf ihre aktuellen Marktwerte, wie Sie mit Quicken tun können. Das ist wahr. Allerdings hat eine solche Fähigkeit keinen Einfluss auf die Aufrechterhaltung guter Bücher für eine ordnungsgemäße Buchführung und Steuererklärung Vorbereitung. Dies ist wirklich ein Unterschied zwischen den tatsächlichen historischen Kosten und temporäre Marktschwankungen. Die ordnungsgemäße Buchführung und die Steuererklärung beruhen auf den tatsächlichen historischen Kosten, die im QB korrekt eingegeben werden können. QB hat die Möglichkeit, ein Anlagekonto für Aktieninvestitionen einzurichten und dann die Details der Käufe (Corp-Name, Anzahl der Aktien, etc.) in den Memo-Bereich des Registers einzugeben. Wenn die Aktie verkauft wird, geben Sie den Bruttoverkaufspreis in ein QB-Einkommenskonto ein und überweisen die Kosten des Bestandes aus dem Anlagenkonto auf ein Vermögenswertkonto. Es ist nicht sehr kompliziert und wir tun es die ganze Zeit für die Anzahl der Kunden. Die Marktwertveränderungen einer Aktie oder eines sonstigen Vermögenswertes haben keine Auswirkungen auf die Steuern, solange sie noch im Eigentum stehen. Wir zahlen keine Steuern auf die Aufwertung der derzeitigen Vermögenswerte noch nicht abziehen Verluste für Vermögenswerte, die in Wert gesunken sind, aber noch im Besitz. Sehen, wie viel Aktienbestände sind wert ist aus rein informativen Aspekt nützlich. Was ich sagen Kunden, die Quickens automatischen Markt-Update-Funktion nutzen möchten, ist, weiterhin zu verwenden Quicken nur für die. Alles andere, einschließlich eines Kontos für die historischen Anschaffungskosten der Bestände, ist im QB zu erfassen. Meine Anerkennung für die Vorteile von jedem mit QB für die persönliche und geschäftliche Buchhaltung wächst täglich, vor allem, wenn ich mit einem Kunden Datensätze, die noch nicht auf QB arbeiten müssen. Die Fähigkeit, jedes Element des Einkommens und Abzugs abzuholen, wird enorm erhöht, wenn alle Bank - und Kreditkartenkonten im QB korrekt gepflegt werden. Jene Leute, die darauf bestehen, eine Schuhkartonmethode der Aufzeichnungen zu verwenden, sind buchstäblich wegwerfende Tausenden Dollar in den verlorenen Abzügen. Ich sehe das ständig. Wir haben einige Kunden, die gut über tausend Handel jedes Jahr, meistens in den Wahlen haben. Da fast alle der tatsächlichen Aktivität geschieht innerhalb ihrer Börsenmakler Konto, wir dont Post jeden Handel in QB. Wir nutzen den Börsenmakler-Jahresabschlussbericht (in der Regel 100 Seiten lang) und geben dort die Details in unser Lacerte Steuerpräparierungsprogramm ein. Das QB-Konto zeigt nur, wie viel der Kunde in diesem bestimmten Börsenmakler Konto hinterlegt hat. Zeigen jeden einzelnen Handel in QB wäre Overkill, auch für jemanden wie mich, wer schätzt perfekte Buchhaltung. Sie können 15 bis 20 aus dem normalen Preis sparen, indem Sie auf den Banner unten, um QuickBooks kaufen. Diese Seite wurde zuletzt aktualisiert am: Dienstag, 31. Januar 2012Tracking Restricted Stock in Quicken Wenn mein Restricted Stock letzten Monat (rund 300 Aktien), verkauften sie 13 davon für Steuern zahlen. Aber nachdem die beschränkte Aktie verliehen worden war und bevor sie bezahlt wurde, erhielt ich Dividenden auf die volle Anzahl der eingeschränkten Einheiten. I8217m nicht sicher, wie Sie das in Quicken Rechnung. Die Art, wie es von der Firma erklärt wurde, erhalten wir eine 8220extra8221 Restricted Stock Unit, was die Dividenden, die zwischen jetzt und dem Vesting-Datum gemeldet werden würde. Es gibt also keine Dividenden, die im Laufe der Zeit auf dem Konto anfallen. I wouldn8217t trackcount es an allen persönlich, da Sie8217t besitzen es für drei Jahre. Nein, ein Nettovermögen sollte nicht künftigen Erträgen entsprechen. Es sollte nur alles, was Sie derzeit besitzen, abzüglich alles, was Sie derzeit schulden. Wenn die Menschen künftige Erträge in ihre Nettowertrechnungen einbeziehen würden, dann sollten sie auch den NPV ihrer Rentenversicherung, den NPV ihres Sozialversicherungseinkommens usw. einschließen. Es macht einfach keinen Sinn. Betrachten Sie nur die Stock-Stipendium als Bonus-Gehaltsscheck, dass Sie auf der Straße sehen. Sie sicher don8217t gehören nächsten Monat8217s Gehaltsscheck in Ihrem Netto-Wert die Aktie gewähren ist nicht anders. Ah8230.that8217s anders als die Weise, die meine Firma es tat. Ich erhielt tatsächlich die Dividenden als Einkommen in meinem Gehaltsscheck einmal im Quartal, noch bevor die Aktien beschränkt waren. Sie können wahrscheinlich verfolgen sie als Aktienoption Zuschuss mit einem markanten Preis von Null. Wenn Sie für Dividenden für nicht ausgegebene Aktien bezahlt werden, müssen Sie die Dividenden separat verfolgen. Aktienoptionen, die bis zur Ausübung der Option keinen realen Wert haben Die Aktienoptionsgewährung hat keinen Wert, bis sie nicht ausgeübt wird. Ich bin nicht sicher, ob ich mit den Behauptungen, dass Restricted Stock Units (RSU) sollte nur ignoriert werden, bis verstorben sein. Wenn Sie an der gleichen Stelle arbeiten, und Sie versuchen, Ihr Portfolio auszugleichen, werden Sie wollen wissen, über diese Aktien. Betrachten Sie die Arbeit bei Unternehmen X. In diesem Unternehmen haben Sie einen Employee Stock Purchase Plan (ESPP) mit einem Abschlag, haben Sie einen Stock Option Plan (SO), und Sie haben die Möglichkeit für RSUs. Wenn Ihr Portfolio Aktien von X aus vier potenziellen Quellen (Markt, ESPP, SO, RSU) enthält und Sie versuchen, Ihr Portfolio auszugleichen, werden Sie wollen, um das vollständige Bild dieser Dinge zu sehen, so dass Sie, zum Beispiel verringern könnte Ihre Markt gekauft Aktien oder ESPP Aktien durch die Anerkennung, dass Sie Unternehmen X von RSU oder SO abgedeckt. Ich denke, Quicken muss diese 8220type8221 der Transaktion mit einer einfachen Erweiterung des Stock Option-Typs, die sie bereits haben, ermöglichen, aber umfassen die Nuancen der Kosten und alle steuerlichen Auswirkungen, die unterschiedlich sind (ich glaube, sie sind anders, aber nicht klar auf der Details im Augenblick). Ich denke es8217s eine wirklich schlechte Idee, diese RSU zu ignorieren, weil Sie denken, sie haben keinen Wert. Sie sind so viel wert wie Aktienoptionen und müssen verfolgt werden. Ein paar Fälle in Punkt: A) wenn ich mich zurückziehe, empfange ich die RSUs egal was. Haben sie Wert dann als ein definitives Ereignis B) Wenn ich sterbe, bekommt meine Frau die RSUs. Wouldn8217t es gerade groß sein, wenn ich didn8217t Aufzeichnung die Tatsache, dass sie8217re ihr zu verdanken und sie nie bekommt sie Diese aren8217t Aktienoptionen mit einem Ausübungspreis von 0. Sie können Dividenden während ihres gesamten Lebens haben, auch vor der Ausübung und auf die Ausübung sie sofort Steuerpflichtig. In der Tat, einige Unternehmen automatisch einen Teil für Steuern zu verkaufen. Quicken benötigt eine Möglichkeit, diese Transaktion aufzuzeichnen. Ich vorgegeben RSUs als 8220shares hinzugefügt8221 zu einem späteren Zeitpunkt. Bei Freizügigkeit bearbeitete ich den Eintrag zu 8220-Aktien gekauft8221 mit Bargeld auf dem Konto zusammen mit drei anderen Transaktionen. Einer Einkommenseintritt mit einem neuen Gehalt Unterkategorie von 8220RSU Einkommen8221. Ein weiterer Verkauf zur Deckung der Witheld-Aktien. Eine dritte 8220withdraw8221 Bargeld an die US-Regierung mit einem Split auf Bundessteuer, FICA Steuer und Medicare Steuer zu decken. Ich stimme mit diesem Ansatz am meisten, im Vergleich mit dem Versuch, Schuhanzieher RSU8217s in Quicken8217s Stock Options Wizard. (Beachten Sie, dass in Quicken 2010 Premier gibt es noch keine RSU Wahl in diesem Assistent 8211 überraschend). Allerdings schlage ich vor, dass statt der Buchung der Einbehalt als eine Abhebung Transaktion, legen Sie es in mehrere 8220Misc Expense8221 Transaktionen, jeweils mit der richtigen Kategorie. Wenn ich versuchte, ein WIthdraw mit Spalten, meine 8220Investing Activity8221 Zahlen waren aus, aber sie waren gut, wenn ich mehrere MiscExpense Transaktionen verwendet. Ich vereinfachte es ein wenig mehr, obwohl Sie überprüfen sollten dies für Sie arbeiten. Zuerst habe ich eine neue Unterkategorie namens 8220RSU Grant8221 unter der Kategorie 8220Salary8221 erstellt. (Ähnlich EdP oben) 1) Ich habe eine Einzahlung mit einer Split-Transaktion eingegeben: einen 8220positive8221 Eintrag für 8220Salary: RSU Grant8221, wobei der Betrag die Anzahl der Aktien x Marktwert und dann ein Eintrag für jede der Steuerpositionen ist (Federal , Staat, Medicareetc.) So im Grunde die Transaktion insgesamt endet als das Gehalt: RSU Grant abzüglich Steuern und der Betrag wird in bar hinterlegt. 2) Verwenden Sie die Transaktionsgesamtmenge aus (2) oben, kaufen Sie die restlichen Anteile zum Marktwert. Am Ende dieser beiden Transaktionen landete ich mit dem RSU-Zuschuss in US-Dollar (steuerpflichtiger Betrag), Steuern und verbleibenden Aktien zum Marktwert (das ist meine Kostenbasis). Beachten Sie, es gibt (mindestens) zwei verschiedene Möglichkeiten Unternehmen diese tun. Man heißt 8220restricted stock.8221 In dieser Methode sind Sie eigentlich der Besitzer der Aktie, aber Sie erhalten nicht das Zertifikat und können es nicht verkaufen, bis Westen. In der Zwischenzeit sind Sie der Eigentümer, daher erhalten Sie sowohl Dividenden und das Recht, diese Aktien zu wählen. Typischerweise würden die Dividenden durch Ihre regelmäßige Gehaltsabrechnung mit Abzügen bezahlt werden, da es sich um Arbeitgeber-basierte Einkommen. Die zweite Methode heißt 8220restricted stock units8221 (RSUs). In diesem Fall erhalten Sie Rechte an 8220units8221, die Aktien der Aktie darstellen, aber nicht tatsächliche Aktien per se. Bei der Währung werden die Anteile in Aktien umgewandelt. In der Zwischenzeit haben Sie nicht das Recht, die Aktie abzustimmen. Außerdem erhalten Sie keine Dividende, sondern erhalten stattdessen zusätzliche RSUs, die die Dividenden darstellen, die Sie verdient haben, und diese werden auch in Aktien umgewandelt werden, wenn Sie Weste. Wenn Ihre Beschäftigung vor der Vesting endet, jedoch Sie nicht die Aktie in jedem Fall erhalten, und im Falle von RSUs Sie nie die Dividenden. Ich habe versucht, eine Aktienoption mit dem Ausübungspreis 0 in Quicken einzugeben, auf die ein Popup-Fenster folgendes ausdrückte: 8220An Mitarbeiteraktienoption sollte ein Ausübungspreis haben. Wenn Sie erhalten oder erhalten eine Aktie gewähren, sollten Sie nur die Aktien zu Ihrem Konto hinzufügen.8221 Hoffe, dass hilft. Es ist viel einfacher als all das. Wenn you8217re mit Quicken, you8217re wahrscheinlich auch die Aufnahme Ihrer regelmäßigen Gehaltsschecks. Sie einfach eine Bareinzahlung auf das Investitionskonto in Quicken, wo Sie schließlich werden Ihre Bestände für die Verfolgung in der exakt gleichen Weise wie Sie Ihre Gehaltsabrechnung Kontrollen heute tun. Auflisten Sie Ihr Einkommen Konto, alle Ihre Steuerabzüge, etc. Dies ist, weil Ihre RSA als regelmäßiges Einkommen erfasst wird, und regelmäßige Steuern werden entfernt. Dann machen Sie einen Eintrag für den Kauf von Aktien am selben Tag, in der Höhe des Geldes, das Sie erhalten haben. Alles ist dann bedeckt. Sorry, vergessen zu erwähnen, müssen Sie den vollen Betrag als eine negative Zahl eingeben, und alle Steuern als positive Zahl, weil in der Investition Konten, Ihr Einkommen Konto wird ein Guthaben zu erhöhen, und die Steuern werden eine Belastung sein Balance8230 Sie wahrscheinlich alle wissen, dass dies bereits, nur dachte, I8217d erwähnen. Hinterlassen Sie einen Kommentar Inhalt auf Consumerism Kommentar ist nur zu Unterhaltungzwecken. Preise und Angebote von Inserenten, die auf dieser Website gezeigt werden, können ohne vorherige Ankündigung geändert werden. Gemäß FTC-Richtlinien kann diese Website durch Unternehmen, die durch Werbung, Affiliate-Programme oder anderweitig erwähnt werden, kompensiert werden. Advertiser Disclosure: Viele der Sparmöglichkeiten auf dieser Website sind von Inserenten, von denen diese Website erhält Entschädigung für die hier aufgeführt werden. Diese Kompensation kann Auswirkungen darauf haben, wie und wo Produkte auf dieser Website erscheinen (z. B. die Reihenfolge, in der sie erscheinen). Diese Angebote stellen nicht alle verfügbaren Konten zur Verfügung. Editorial Disclosure: Dieser Inhalt wird nicht vom Bankwerber bereitgestellt oder beauftragt. Meinungen, die hier ausgegeben werden, sind allein Autoren, nicht die des Bankwerbetreibenden und wurden vom Bankwerber nicht überprüft, genehmigt oder anderweitig unterstützt. Diese Website kann durch die Bank Inserent Affiliate-Programm kompensiert werden. UGC Disclosure: Diese Antworten werden nicht von der Bank Inserent zur Verfügung gestellt oder beauftragt. Die Reaktionen wurden vom Bankkunden nicht überprüft, genehmigt oder anderweitig unterstützt. Es ist nicht die Bank Inserenten Verantwortung für alle Beiträge zu gewährleisten und Fragen werden beantwortet. Datenschutzbestimmungen Über Uns Über Uns Werben mit uns Über Archive Presse Copyright copyright 2003-2017 Consumerism Commentary. Alle Rechte vorbehalten. Pros und Nachteile von Finanz-Tracking-Software-Programme Sponsored Links A: Investoren, die ihre eigenen Investitionen verwendet, um eine Entscheidung zu verfolgen: wählen Sie entweder Microsofts Geld oder Intuits Quicken. Beide waren führende persönliche Finanzen Software-Anwendungen. Die Dinge haben sich geändert und zwingen die Anleger, ihre Optionen zu überdenken. Vor einigen Jahren kündigte Microsoft Pläne zu stoppen Upgrade-und Support seiner Geld Personal Finance Software-System. Microsoft ist immer noch die Software zur Verfügung, kostenlos, als Download. Die Software hat jedoch sehr begrenzte Fähigkeit, entweder Bankkontoinformationen oder Aktienkurse herunterzuladen. Investoren, die ihre Portfolios verfolgen wollen, haben mehrere Top-Kandidaten, die noch aktiv unterstützt werden. Intuits Quicken Software. Quicken war die erste persönliche Finanz-Software-Paket zu gewinnen weit verbreitete Annahme. Für erfahrene Computerbenutzer, die ein aktiv unterstütztes Softwareprogramm suchen, ist Quicken wirklich das einzige Spiel in der Stadt. Es verfügt über erweiterte Asset-Allokation, Steuer-und andere Planungs-Tools, die nur wenige Alternativen konkurrieren können. Mit diesem sagte, Benutzerbewertungen der neuesten Version von Quicken Quicken 2012 haben sehr negativ bei Amazon. Die meisten Beschwerden auf Quickens 2012 Budgeting-System. Fragen Matt über Aktien USA TODAY Finanzmarkt Reporter Matt Krantz beantwortet eine neue Frage jeden Wochentag bei money. usatoday. Haben Sie eine Frage über die Börse oder eine bestimmte Aktie Klicken Sie hier, um Matt Ihre Frage stellen. Lesen Sie weiter Fragen Sie Matt Spalten Brauchen Sie eine Möglichkeit, Ihre Bestände oder Fonds zu verfolgen Klicken Sie hier, um ein kostenloses Portfolio bei USATODAY einzurichten Melden Sie sich für USA TODAYs kostenlos Personal Finance E-Mail-Newsletter. Jeden Freitag, erhalten Sie eine Woche im Wert von USA TODAYs persönliche Finanzen Nachrichten und Spalten. Melden Sie sich jetzt an. Es ist kostenlos. Aber die Anleger sind immer noch enttäuscht mit der Software Fähigkeit, Transaktionen von einigen Finanzinstituten herunterladen, Anzeigen, die zeigen (einschließlich der Splash-Screen) und ein klumpiges System, um Hypotheken verfolgen. Andere persönliche Finanzen Desktop-Lösungen. Andere als Quicken, sind die Spieler in der persönlichen Finanz-Software-Geschäft ziemlich wenige. Money Dance ist eine Software-App viele Benutzer sagen, Arbeiten für sie, vor allem bei der Verfolgung der Prüfung und Sparkonten. Money Dance kann Investitionskonten verfolgen, aber nicht auf dem Niveau der Raffinesse von Quicken. Für Mac-Benutzer ist die iBank eine Option. Eigene Standorte der Kreditinstitute. Die meisten der großen Banken und Vermittler haben ihre Web site zu dem Punkt verbessert, den sie für viele grundlegende Benutzer adäquat sein konnten. Darüber hinaus sind aufgrund neuer Regeln Vermittler erforderlich, um die Kostenbasis für die meisten Einzelbestände aufrechtzuerhalten. Tracking, wie viel Sie für Aktien bezahlt, oder Ihre Basis, ist eines der wichtigsten Dinge, die Investoren persönliche Finanzen-Software für verwenden. Die Gefahr, aber, in der Verlassung auf Finanzinstituten Websites ist Datenverlust, wenn Sie jemals bewegen ein Konto zu einem anderen Maklerunternehmen. Darüber hinaus haben die meisten Verbraucher Banking und Brokerage Beziehungen an mehreren Institutionen. Nachdem eine Vogelperspektive von all diesen Konten an einem Ort ist etwas Software-Programme wie Quicken, oder einige andere Alternativen unten erwähnt, besonders gut. Einige Finanzinstitute können Sie Ihre Konten bei anderen Institutionen zu verfolgen. Aber wenn Sie die Institution verlassen, sagen, wenn eine Bank Gebühren erhoben, könnten Sie verlieren alle Ihre historischen Transaktionen. Web-basierte persönliche finanzielle Tracker. Die Anzahl der Web-basierten Alternativen wächst weiter. Alle diese Log-in Ihre Brokerage-Konten und überträgt die Daten auf ihre Websites. Das erfordert viel Vertrauen, weil youll müssen diese Unternehmen Ihre Brokerage-Benutzernamen und Passwörter geben. Mint wurde der Marktführer bei der Bereitstellung von Verbrauchern Werkzeuge, um ihr Geld online zu verfolgen. Mint ist auf die Verbraucher interessiert am meisten in der Kontrolle ihrer Ausgaben und Einsparung für Ziele. Es gibt Funktionalität zu helfen Investoren verfolgen ihre Portfolios, aber seine nicht annähernd so mächtig wie das, was Sie in Quicken finden. Einige Websites entstehen mit der Absicht, web-basierte Tracking-Tools in erster Linie für Investoren. Persönliches Kapital. Die von ehemaligen Intuit Mitarbeitern gebaut wurde, bietet ein robustes webbasiertes Tool zur Überwachung von Investitionen. Es kann sogar helfen Investoren sehen, wie viel ihrer Portfolios sind in den wichtigsten Asset-Klassen, angefangen von kleinen und großen Beständen, um Wert und Wachstum. Die Seite ist kostenlos. Der Fang ist, dass Sie auch Ihre Kontoinformationen eingeben müssen, was auch bei Mint und den anderen webbasierten Tools der Fall ist. Personal Capital nutzt dies, um Leads für Finanzberater zu finden, um ihre Dienstleistungen zu verkaufen. SigFig versucht, für Investoren auf der Suche nach Einfachheit bei der Verfolgung ihrer Portfolios zu gehen. Die Standorte Stärke liegt in Scheuern Ihre finanziellen Informationen für Möglichkeiten, die Sie Fehler machen, wie z. B. zahlen zu viele Brokerage Gebühren und Vorschläge zu verbessern. Die Website schlägt alternative Broker oder Finanzberater, und macht Geld, wenn Sie zu diesen vorgeschlagenen Anbietern wechseln. USA TODAY-Leser können sich für SigFig anmelden, ohne eingeladen zu werden, indem sie diesen Link folgen: secure. sigfigaccountsignupinviteCodeUSATODAY. Oder indem Sie den Einladungscode USATODAY verwenden. Mobile Apps Die Verbraucher sind zunehmend mit ihren Handys für viele der Dinge, die sie verwendet, um auf ihren Computern zu tun. Werkzeuge zur Nachverfolgung von Aktien und Portfolios werden immer anspruchsvoller. Mehrere Broker, zum Beispiel, bieten Anwendungen für verschiedene Tabletten und Smartphones zu verfolgen Portfolios. Es gibt auch Portfolio-Anwendungen von Stand-alone-Unternehmen wie PageOnce. Sie können Bewertungen von verschiedenen Investitionen apps aus dem Marktplatz Ihres Smartphone lesen. Leben verwendet, um so einfach zu sein: Youd wählen Sie einfach Geld oder Quicken. Aber während Geld nicht aktiv unterstützt wird, in einer Weise, gibt es mehr Entscheidungen als je zuvor. Matt Krantz ist ein Finanzmarkt-Reporter in den USA TODAY und Autor von Investing Online für Dummies und Fundamentalanalyse für Dummies. Er antwortet eine andere Leserfrage jeden Wochentag in seinem Ask Matt Spalte bei money. usatodayay. Um eine Frage zu stellen, E-Mail Matt bei mkrantzusatoday. Folgen Sie Matt auf Twitter an: twittermattkrantz Für weitere Informationen über reprints amp Berechtigungen. Besuchen Sie unsere FAQs. Um Korrekturen und Klarstellungen zu melden, wenden Sie sich an den Normen-Editor Brent Jones. Für die Veröffentlichung Betrachtung in der Zeitung, senden Sie Kommentare an lettersusatoday. Geben Sie Namen, Telefonnummer, Stadt und Staat zur Überprüfung ein. Um unsere Korrekturen anzuzeigen, gehen Sie zu corrections. usatodayay. Top angesehen Geschichten, Fotogalerien und Community Beiträge des Tages
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